近年來，人民銀行西安分行營業管理部認真貫徹落實中、省、市關于常態化開展掃黑除惡斗爭的決策部署和工作要求，強化政治自覺，堅持高位推動，加強組織領導，有重點、有步驟、有成效地抓好各項任務落實。

　　健全信息網絡領域整治機制。人行西安分行營管部成立了電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，建立健全轄內銀行賬戶支付鏈條反詐長效治理機制。通過制定整治系列工作方案、組織開展涉案線索倒查排查、落實賬戶分類分級管理、開展整治個人銀行賬戶風險“百日攻堅戰”等，推動信息網絡領域整治工作取得積極成效。積極利用科技手段開發上線運行“西安市銀行賬戶管理服務與風險防控平臺”，加強屬地企業和個人賬戶風險監測，截至2022年6月30日，平臺已接入全市39家銀行2023個網點，核驗賬戶信息超570萬筆，發出預警信息近1.5萬次，成功堵截異常開戶近千次。

　　加大重點領域整治力度。針對金融放貸行業，人行西安分行營管部開展了集中風險排查整治專項活動，加強對涉黑涉惡勢力洗錢活動有關可疑交易的監測，對變相放貸等違規違法線索進行排查，對資金流動頻繁、借貸訴訟頻發的貸款公司進行嚴密監控，切實提升掃黑除惡斗爭工作的有效性。

　　強化“幾家抬”工作合力。人行西安分行營管部全面落實與市公安局等部門建立的掃黑除惡斗爭“打財斷血”聯動工作機制、涉詐涉賭和支付結算領域違法犯罪聯戒聯治工作機制和市級買賣賬戶信息移送機制，通過簽訂備忘錄、開展情報會商和案件協查、加強線索移送等措施，不斷深化“警銀”協作，提升聯防聯控工作質效。2021年至今，轄區人民銀行系統積極配合司法機關打擊涉黑洗錢犯罪，向公安機關移送涉詐犯罪線索20份，轄內商業銀行向公安機關提供到銀行網點異常開戶的卡販線索130余個，轄內向公安機關移送涉詐可疑賬戶近千戶，防范和打擊涉黑涉惡、電信網絡詐騙等違法犯罪工作不斷取得新成效。

　　擴展金融知識宣傳覆蓋面。將掃黑除惡斗爭宣傳與金融宣傳緊密結合，人行西安分行營管部組織轄區金融機構開展防范電信網絡詐騙、“我為群眾辦實事”——防范和打擊洗錢犯罪、“反洗錢警鐘長鳴”、《反有組織犯罪法》等系列主題宣傳活動，推動傳統模式與創新形式相結合、線上宣傳與線下宣傳相結合、精準定向與普及宣傳相結合，充分發揮金融機構點多、線長、面廣的優勢，打造宣傳陣地，營造宣傳氛圍，不斷提高社會公眾掃黑除惡斗爭的知曉度、參與度，共同維護國家安全、社會秩序、經濟秩序。

　　文/謝小強